תכנון פיננסי אופטימלי
תכנון הפיננסי אופטימלי
כולנו רוצים שהכסף שלנו יעשה יותר וחוסכים כספים במוצרי השקעה שונים: חסכונות פנסיונים, בנקים, תיקי השקעות מנוהלים, גמל להשקעה וכדומה, לכל מוצר השקעה יש את המאפיינים הייחודיים אשר כדאי לבחון האם הם מנוהלים בצורה המיטבית
- האם הכסף שלך מנוהל באופן אופטימלי?
- מה העלויות הכרוכות בניהול הכסף ?
- האם רמות הסיכון מתאימות לגיל שלך ולמטרות שלך?
- האם אתה מנצל את החזרי המס שמגיעים לך?
תכנון פיננסי אופטימלי ישקף את מצבך הפיננסי בצורה פשוטה וברורה, יוודא שאתה מנצל את הטבות המס המקסימליות ויתאים לך תמהיל חסכונות והשקעות יעיל ואמין, שמותאם בדיוק עבורך.
כלקוח שלנו אנו מסייעים לך לתכנן חכם את ההשקעות שלך ולקבל יותר בעבורך ובעבור בני משפחתך.
התכנון כולל :
בחינת המצב הקיים
- אבחון הצרכים שלך ושל בני משפחתך: תקציב חודשי, רמת שנאת סיכון, מטרת הכספים, רמת נזילות נדרשת ועוד
- שיקוף מצב כלכלי קיים: סוגי חסכונות והשקעות שיש לך היום, רמות הסיכון, ביצועי המנהלים לאורך השנים, בחינה מקיפה של עלויות דמי ניהול, דמי משמרת ,קניה ומכירה וניצול הטבות המס המגיעות לך.
- נקבע את המטרות והיעדים שחשובים בעבורך, וניצור תמהיל שמתאים לך מתוך מגוון פתרונות פיננסיים: קרנות השתלמות, פוליסת חיסכון, תיקים מנוהלים וכדומה, תוך ניצול יתרונות מס וצמצום עלויות
- בקביעת האסטרטגיה נתייחס לכלל החסכונות וההשקעות שלך, הפנסיונים והפיננסים.
עמית שוורץ מנכ״ל ובעלים שוורץ ביטוח פנסיה ופיננסים
מייסד ומנכ"ל SCHWARTZ ביטוח פנסיה ופיננסים בניהול אישי, גר בפתח תקווה , בעל תואר M.B.A במנהל עסקים , מחזיק ברישיון פנסיוני מטעם משרד האוצר ובוגר מסלול הכשרה לתכנון פיננסי בינלאומי.
למעלה מ-18 שנים כיהנתי בתפקידים ניהוליים שונים בענף הביטוח והפיננסים, ובתפקידי האחרון כמנהל ענף של מכירות ביטוח פנסיה ופיננסים בחטיבה לחסכון ארוך טווח ב"כלל ביטוח ופיננסים", הובלתי להצלחות ולהישגים שיכולים גם להצמיח את העושר שלך.
Amit Schwartz
החברות שעובדות איתנו
